资产线索核查实战案例：从一条线索到百万回款

背景：某建材企业（债权人）与A公司签订供货合同，A公司拖欠货款120万元，逾期已超1年。A公司原经营场所已关闭，法定代表人张某失联。企业自行催收无果，委托我司介入。

第一步：初步线索核查

· 仅有的信息：A公司工商注册地址（已无人）、法定代表人张某姓名及身份证号。

· 我们启动资产线索核查，查询张某名下不动产、车辆、关联公司。

第二步：身份核查发现关键信息

· 通过不动产登记中心查询，发现张某名下有一套住宅（市值约300万），位于其户籍所在地。

· 车辆查询：张某名下一辆奔驰轿车（2022年登记）。

· 关联公司查询：张某同时是B公司股东（持股30%），B公司仍在正常经营。

第三步：关联穿透锁定资产

· 调查B公司工商档案，发现B公司曾向A公司转账多笔资金，存在“法人人格混同”嫌疑。

· 调取A公司银行流水，发现张某在债务逾期后，将A公司账户资金转入其个人账户。

第四步：策略制定与执行

· 向法院起诉A公司，并申请财产保全，查封张某名下房产、冻结其银行账户。

· 同时将张某列为共同被告（基于财产混同），并申请查封B公司股权。

第五步：结果

· 张某迫于资产查封压力，主动联系法院要求和解。最终双方达成调解：张某一次性支付100万元结案。

案例启示

1. 不要被“空壳”迷惑：表面无资产的企业，背后可能隐藏个人财产。

2. 关联穿透是关键：股东、关联公司、配偶财产都是可挖掘的线索。

3. 资产线索核查先行：没有调查就没有发言权，精准锁定才能一击即中。

结语：资产线索核查是商账清欠的“照妖镜”。无论是自行催收还是委托专业机构，深度调查都是回款的基石。

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